آشنایی با صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
1399/10/9 09:38:31
در شرایط تورمی همیشه سرمایه‌گذاری در طلا برای حفظ ارزش پول جزو بهترین گزینه‌‌هاست. در صندوق پشتوانه طلای لوتوس فرصت بهره‌مندی از مزایای این ابزار با هر میزان سرمایه‌ای برای شما فراهم است و در عین حال معافیت از پرداخت مالیات خرید و فروش طلا نیز با سرمایه‌گذاری در این ابزار نصیب شما خواهد شد.
بر همین اساس و در ادامه نوشتار «صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله-ETF-»، در این نوشتار با صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس که از نوع صندوق‌های قابل معامله کالایی (صندوق طلا) است آشنا می‌شویم و مزایای این ابزار سرمایه‌گذاری را در مقایسه با خرید فیزیکی طلا بررسی می‌کنیم.
معرفی
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس، از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی است که در سال 1396 به عنوان اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور توسط تأمین سرمایه لوتوس طراحی و تاسیس شد و از همان زمان تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با نماد «طلا» در بورس کالای ایران فعالیت دارد.
از آنجا که صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع کالایی با پشتوانه سکه طلا است، لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا (حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق) و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (حداکثر 20 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق) سرمایه‌گذاری می‌شود. به این ترتیب باتوجه به ماهیت ریسکی سرمایه‌گذاری در طلا که امکان بالا و پایین رفتن قیمت آن تحت تاثیر شرایط مختلف وجود دارد، این صندوق جزو سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک محسوب می‌شود که البته ریسک‌های آن توسط مدیر صندوق کنترل می‌شود.
همانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در این صندوق هم سرمایه صندوق تبدیل به واحدهای سرمایه‌گذاری می‌شود که ارزش آنها با NAV (مخفف Net Asset Value) یعنی همان خالص ارزش دارایی‌های صندوق مشخص می‌شود. ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق ده هزار ریال معادل هزار تومان است و ارزش روز و لحظه‌ای واحدها نیز متناسب با سرمایه‌گذاری‌های انجام شده در صندوق به صورت روزانه و لحظه‌ای تغییر می‌کند و در سیستم معاملاتی و سایت صندوق نمایش داده می‌شود. امکان خرید و فروش واحدهای این صندوق از طریق پرتال لوتوس و سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌های عضو شبکه بورس کالای ایران انجام‌پذیر است. این صندوق بدون تقسیم سود است و سود حاصل از سرمایه‌گذاری در آن از طریق رشد قیمت هر واحد (NAV) به دست می‌آید. تامین سرمایه لوتوس بازارگردانی این صندوق را بر عهده دارد لذا صندوق از نقدشوندگی خوبی برخوردار است.
مناسب چه کسانی است
سرمایه‌گذاری در صندوق پشتوانه طلای لوتوس برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌پذیری بالا و تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند، به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت فکر می‌کنند و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند. آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند می‌توانند این صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند. از جمله این مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق، از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوق نیست. از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوق در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.
سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا کند، در صندوق سرمایه‌گذاری طلا هم هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوق و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد. هرچند مدیران صندوق سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع، حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.
مزایای صندوق پشتوانه طلای لوتوس
با افزایش قیمت سکه طلا در بازار، باید مبلغ بالایی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید. ولی در صندوق طلا لازم نیست به اندازه قیمت یک سکه کامل پول داشته باشید بلکه می‌توانید به هر میزان که قصد سرمایه‌گذاری در این کالا را دارید، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را خریداری کنید و به این ترتیب همان میزان سرمایه‌ای که مدنظر داشتید را در سکه طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اید.
در بازار فیزیکی شما ممکن است با مشکل نقد شدن دارایی‌تان مواجه باشید حال آنکه در صندوق طلا شما می‌توانید هر زمان که قصد فروش داشته باشید، واحدهای خود را بدون محدودیت بفروشید و سرمایه‌تان را برداشت کنید.
از طرفی، شما وقتی سکه طلا را به صورت فیزیکی در گاوصندوق و یا حتی صندوق امانات بانک نگهداری می‌کنید از ریسک نگهداری آن نگرانی دارید ولی در صندوق طلا بدون هیچ نگرانی‌ای می‌توانید به هر میزان سرمایه‌گذاری کنید و از امنیت سرمایه‌گذاری‌تان مطمئن باشید.
یکی دیگر از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به جای خرید فیزیکی سکه طلا این است که در خرید و فروش فیزیکی شما باید مالیات پرداخت کنید ولی در صندوق طلا هیچگونه مالیاتی چه برای خریدهای کم و چه برای خریدهای زیاد به شما تعلق نمی‌گیرد.
به طور کلی مزایای زیر را می‌توان برای صندوق طلا عنوان کرد:
- قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
- نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
- امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد
- فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
- سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق پرتال لوتوس
- شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
- معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم
برای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس از طریق پرتال لوتوس باید حتما در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شده باشید، سپس در پرتال لوتوس ثبت نام کنید و نام کاربری و کلمه عبور دریافت کنید.
نحوه سرمایه‌گذاری:
- ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام
- ثبت نام در پرتال لوتوس
- خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق پشتوانه طلای لوتوس
(لازم به ذکر است خرید و فروش نماد «طلا» از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها نیز قابل انجام است)
ارزش خالص دارایی‌های این صندوق (NAV) به لحظه محاسبه و در سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد دسترسی به سایت صندوق از اینجا امکان‌پذیر است. حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس، در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.
تسویه به چه صورت و چند روزه است
پس از ثبت درخواست فروش واحدهای صندوق پشتوانه طلای لوتوس در پرتال لوتوس می‌بایست به منوی کارگزاری مراجعه و در قسمت برداشت وجه، تاریخ مد نظر برای واریز مبلغ فروش به حسابتان را انتخاب کنید. زمان تسویه صندوق پشتوانه طلای لوتوس 1+T است (حداقل یک روز کاری بعد ثبت درخواست برداشت وجه امکان واریز پول به حساب شما وجود دارد)
پشتیبانی لوتوس پارسیان
سرمایه‌گذاران محترم چنانچه هرگونه سوال یا ابهامی دارند می‌توانند از طریق پشتیبانی لوتوس پارسیان پاسخ سؤال‌های خود را دریافت کنند. برای این منظور می‌توانید با شماره 0218656 تماس گرفته و با کارشناسان صندوق‌های سرمایه‌گذاری ما صحبت کنید.
خلاصه اهم اطلاعات صندوق
در ادامه، اهم اطلاعات این صندوق را در قالب جدولی گردآوری کرده و در دسترس شما قرار می‌دهیم تا سهولت بیشتری برای دستیابی به اطلاعات به منظور تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید.
